この記事は、2025/6/13に公開された「Streamlining Critical Business Capabilities in Financial Services with Cloudera」の翻訳です。
私たちは金融サービスにおいて前例のない変革の時代に生きています。生成AI (GenAI)、クラウドコンピューティング、進化する規制環境、デジタル資産や決済モデルといった金融商品のイノベーションなど、強力なテクノロジーとビジネスの変化が市場に影響を与えています。これに対応して、金融サービス企業は業務のデジタル化を加速させ、あらゆるチャネルで一貫したデータドリブン型のデジタルファースト顧客体験を提供しようとしています。
しかし、企業が技術革新を活用し、これらの投資から最大の価値を引き出そうとする中で、次のような課題に直面しています。
AI/ML トレーニングやデータエンジニアリングといった計算負荷の高いタスクに伴う高額なクラウドコスト
データやテクノロジーのサイロ化による不完全なインサイトで、意思決定に悪影響を及ぼすこと
システム間でのデータ重複に起因するリアルタイム応答の欠如と、それに伴うデータパイプラインのレイテンシ増大
既存のデータおよび分析ツールに包括的かつきめ細やかなセキュリティとガバナンスモデルが欠如していること
金融サービス企業が Cloudera と提携する理由
データ、分析、AI のための唯一の真のハイブリッドプラットフォームとして、Cloudera は金融サービス企業がこれらの課題を克服し、デジタル変換の取り組みを成功裏に進め、モダンデータアーキテクチャを採用できるよう独自の立場で支援します。
当社の主な強みには次のようなものが含まれます。
データライフサイクル全体にわたるソリューション構築を可能にするマルチファンクション分析機能。リアルタイムおよびバッチデータの移動、AI/ML、生成AI モデルのコンテキスト化とデプロイ、データエンジニアリング、計算負荷の高いワークロード向けデータウェアハウジングを含む
ベンダーに依存しないデプロイメントモデル。クラウドとオンプレミス環境を、ベンダーや地域を問わずサポート
統合されたセキュリティとガバナンス。最も厳格で複雑なセキュリティ要件に対応するため、データサービスおよびデプロイメントモデル全体にわたり一貫したきめ細やかなアクセスモデルを提供
オープンテーブル形式 (Apache Iceberg) および Iceberg REST Catalog を通じた、企業全体の幅広いデータ・分析環境との統合機能
さらに、さまざまな地域で450を超える金融サービス機関との連携を通じて、Cloudera が卓越したビジネス価値を提供する重要なビジネス機能をいくつか特定しました。その中から例をご紹介いたします。
法規制の順守
より多くの金融データはリスクに関するよりきめ細かなインサイトをもたらす一方で、データ量の増加を管理することは規制遵守の維持を難しくする要因にもなります。これは特に、従来型アーキテクチャで頻繁に見られる複数のデータサイロに苦しむ銀行にとって顕著です。柔軟性に欠けるアーキテクチャは、金融機関の運用レジリエンスを強化し、この業界を狙ったサイバー攻撃に対抗するために設計された DORA など、新たなあるいは進化する規制要件に対応することを極めて困難にします。
Cloudera は、ハイブリッド型のモダンデータアーキテクチャの基盤として機能し、組織がオンプレミスの分析基盤をクラウドに拡張し、規制報告など月末・四半期末のタスクに一時的なコンピュートリソースを活用できるようにします。さらに、Apache Iceberg のタイムトラベル機能を通じて、履歴データの監査や市場シナリオのモデリングといった複雑なデータ管理タスクを効率化することも可能です。
金融リスク管理
金融リスク管理 (市場リスク、信用リスク、流動性リスクの評価を問わず) は、銀行業務の中心にあります。その結果、銀行は既存のリスク管理ストラテジーを継続的に進化させ、ストレステストのようなリスク関連の分析プロセスを完了するまでの時間を短縮する必要があります。
Cloudera AI は、データサイエンスモデルのトレーニングからデプロイメントまでのライフサイクルを効率化し、リスク管理のための革新的な AI/ML モデルを提供します。さらに、Apache Iceberg は、スキーマやパーティションの進化といった基盤的なデータ管理タスクを最適化することで、新しいリスク属性を既存モデルに統合するプロセスを簡素化します。
不正防止
サイバー犯罪者が特に AI をはじめとする新しいテクノロジーを悪用することで、サイバー攻撃や不正行為の手口はますます巧妙化しています。これらの脅威に対抗するため、銀行も新しいテクノロジーを活用する必要がありますが、従来の柔軟性に欠けるアーキテクチャでは、新しいソリューションを迅速かつシームレスに導入することが困難です。
Cloudera は、Cloudera Data Flow と Cloudera Streaming を活用したリアルタイムデータ処理機能を提供し、多面的なサイバー脅威に対応して迅速な検知と対応を可能にします。さらに、NIM マイクロサービスを通じて NVIDIA GPU を最適化することで、大量かつリアルタイムの不正行為を防止する包括的な AI デプロイメントサービスを提供します。Cloudera を活用して企業全体のデータでモデルをトレーニングすることで、金融サービス企業はより正確なモデルを構築でき、誤検知を減らすことで顧客への負担を軽減しつつ資産を安全に保護することが可能になります。
次のステップ：金融サービスにおけるイノベーション
Cloudera が金融サービスにおけるイノベーションをどのように加速しているかについて詳しく知りたい方は、ホワイトペーパーをご覧ください。さまざまな金融サービス分野や地域における顧客成功事例が紹介されています。または、5日間の無料トライアルを通じて、Cloudera が貴社にもたらすメリットをご自身で体験してください。
